KYC verifisering av spillekonto

Hva er KYC-verifisering hos casino?

«Know Your Customer» eller «KYC» er en verifiseringsprosess som casinoer på nett gjør sammen med myndighetene for å forhindre økonomisk kriminalitet. Dette er en prosess som både banker og casinoer utfører som en følge av juridiske krav satt av spilltilsynet og AML (Anti Money Laundry) direktivet i EU, for å forhindre er at nettcasinoene blir brukt for å hvitvaske penger.

Å kjenne sin kunde er altså en prosedyre som brukes for å bli kjent med kundene, og vite at de er den de utgir seg for. Alle seriøse nettcasinoer bruker denne prosedyren, og derfor vil du nok oppleve å gå gjennom den flere ganger.

En KYC-verifisering kan på mange måter sammenlignes med at du, for eksempel, må vise legitimasjon for å kjøpe alkohol eller sigaretter dersom selgeren ikke tror du er gammel nok til å møte aldersgrensen. Det er riktignok litt lettere å dra opp sertifikatet eller passet, men det er heller ikke så altfor komplisert å skanne inn dokumenter og sende det inn til nettcasino.

Etterhvert åpner det seg muligens muligheter til spill på casino uten registrering. Da via BankID gjennom løsninger som Pay N Play. I såfall vil KYC-prosessen også bli mye enklere. Dette er dog ikke lovlig i Norge enda, men vi får se hva som skjer.

Hvem krever bruk av KYC-prosedyren?

Det er myndighetene, det vil si de spillkommisjonene som utsteder lisensene til nettcasinoene, som krever at nettcasinoene skal utføre denne prosedyren. Noen av disse kommisjonene er strengere enn andre, og spesielt Malta Gaming Authority er kjent for å være nøye med dette.

Noen nettcasinoer har sørget for at denne prosedyren møter deg med en gang du har åpnet en konto. Rett og slett som en del av registreringsprosedyren. Andre nettcasinoer har lagt denne prosedyren til når du ber om ditt første uttak, mens andre venter til du ber om uttak av en viss størrelse.

Når må du verifisere spillekonto?

Nøyaktig når du må verifisere din spillekonto varierer veldig men som regel må alle spillere verifisere seg etter man foretatt innskudd på €2000, eller tilsvarende valuta. Men det kan også være andre grunner til at du må verifisere kontoen som blant annet følgende situasjoner:

• Du benytter ulike betalingsmetoder ved foretak av innskudd.
• Du benytter en annen uttaksmetode enn du benyttet ved innskudd.
• Du har foretatt innskudd med en e-wallet eller forhåndskjøpt kort.
• Du har endret på noen av dine personlige detaljer slik som navn eller adresse.

Utover ovenstående eksempel kan det selvfølgelig finnes flere situasjoner som krever at casinoet foretar en KYC-verifisering av spillere og som regel må alle spillere gå gjennom prosedyren minst en gang.

Slik KYC-verifiserer du din konto

KYC handler altså om å få bekreftet identiteten din. Hvem som helst kan åpne en konto hos et nettcasino, og det er ingen garanti for at de som åpner en slik konto bruker sitt eget navn eller adresse. Denne prosedyren handler altså kun om å bekrefte at du virkelig er deg og at du faktisk er over 18 år, som er den fastsatte nedre aldersgrensen for spill på nettet.

Denne prosedyren er også et enkelt, men godt verktøy for å forhindre at kriminelle åpner konto og bruker dette til å hvitvaske penger. Det er ikke spesielt problematisk å gjennomføre kontrollen, og verifisere at du er du. Å skanne og sende inn kopier av dokumenter du allerede har tar ikke lang tid, og deretter gjør også nettcasinoet sitt for å ikke drøye ut prosessen lenger enn nødvendig.

For å KYC-verifisere spillekontoen din gjør du gjennom følgende etapper:

1. Ta bilde eller skann respektive dokument som blitt forespurt av casinoet at du må verifisere. Det er viktig at du får med alle 4 hjørner av dokumentet (slik at hele dokumentet er synlig).
2. Last opp dokumentene på din spillekonto under “Mine dokumenter” eller tilsvarende meny på spillekontoen. Er det slik at casinoet ønsker dokumentene sendes over e-mail så trenger du sende dokumentene til respektive e-post adresse.
3. Innvendt en bekreftelse på at respektive dokument har blitt behandlet og godkjent av ansvarlige avdelingen hos casinoet.
4. Kompletter med respektive dokument om det skulle være slik at casinoet trenger ytterligere dokument eller om nødvendig informasjon mangler.

KYC dokumenter du må sende inn

Du trenger ikke å finne frem papirer og sende dem inn før du får beskjed om det. Vent til nettcasinoet tar kontakt med deg. Det gjør de gjerne gjennom en e-post der de forklarer deg hvorfor de gjennomfører prosedyren og hva de trenger fra deg.

ID – Bekreftelse av din identitet

Det ene papiret de vil ha fra deg er kopi av legitimasjon som har bildet av deg. Det vil si passet ditt eller nasjonalt ID. Dette verifiserer navnet ditt og alderen din.

Adressebevis – Bekreftelse av din bostedsadresse

Deretter trenger de å få vite at adressen du har oppgitt er korrekt. Altså et adressebevis. Det kan du verifisere ved å sende inn en regning som ikke er eldre enn 3 måneder. Her er det vanlig å bruke en strømregning eller noe lignende.

Betalingsmetode – Bekreftelse av benyttet betalingsmetode

For å bekrefte betalingsmetoden som blitt benyttet kan det være slik at du må enten sende inn en kontoutskrift for å verifisere bankkonto. Ett skjermbilde for å bekrefte din e-wallet slik som Skrill eller Neteller. Eller om du benyttet deg av kortbetaling så trenger du sende framside og bakside av ditt kort med respektive detaljer skjult, som etterspurt av casinoet.

Øverige dokument

Noen ganger ber de om flere dokumenter. Hele prosedyren er rask og enkel, og ventetiden på uttaket du har bedt om vil ikke bli altfor lang. Det hjelper selvfølgelig at alt kan skannes inn og sendes direkte. Du slipper langtekkelig postgang til et land et stykke unna Norge.

En sikker KYC-prosess

Det foregår mye på nettet, og de fleste av oss har jo fått med seg at det er lett å bli svindlet og at det derfor er viktig å ikke gi fra seg viktig informasjon. Dette er selvfølgelig både spillkommisjonene rundt omkring samt nettcasinoene selv klar over. Det er derfor vanlig at de bruker SSL-krypterte servere og andre sikkerhetsmetoder.

Det vil si at du kan sende inn dokumenter med din personlige informasjon, og være trygg for at dette ikke kommer uvedkommende i hende. Krypteringen gjør at dokumentene bare kan åpnes av de som skal ha dem. I tillegg er det slik at nettcasinoet nødvendigvis ikke trenger all informasjonen som fremkommer på de ulike dokumentene du sender inn. De vil derfor fortelle deg hvilken informasjon du kan skjule. Dermed er du enda tryggere.

I tillegg har de nye lovene om personvern sørget for at du kan kontakte selskaper du vet har informasjon om deg og be dem slette disse. Dette kan du også be om i forbindelse med informasjonen du sender inn under KYC-prosessen. Nettcasinoet vil kunne gi deg opplysninger om dette, og om hvor du skal henvende deg.

Oppsummering av KYC-verifiseringen

KYC står altså for Know Your Customer, eller kjenn din kunde som det blir på norsk. Dette er en prosess nettcasinoene er pålagt å gjøre for å bidra til to forskjellige ting. Det ene er å sikre at du er du og over 18 år (initiativer rundt ansvarsfullt spill). Det andre er å forhindre at du er en kriminell som ønsker å bruke kontoen din hos nettcasinoet til å hvitvaske penger (AML).

Prosessen er ganske rett frem, og e-posten fra nettcasinoet forteller deg nøyaktig hva du må sende inn til dem av dokumenter. De forteller deg også hvilken informasjon på de ulike dokumentene du kan skjule før du skanner og sender inn. Det er likevel slik at casinoene bruker moderne krypteringsteknologi, og dette sørger for at informasjonen du sender inn ikke kommer uvedkommende i hende.

Refereranser

• Informasjon om hvitvasking (Wikipedia)
• Forebyggelse av hvitvasking (MGA – Malta Gaming Authority)